甘肃邮政资管业务目标达成率排名第一

马智勇2025-11-03来源：中国邮政报

　　今年以来，甘肃省邮政分公司紧紧围绕高净值客户需求、团队专业能力提升与客户资产稳健增值三大核心方向，推出一系列精准有效的措施，业务发展效果显著。截至10月22日，甘肃邮政在资管业务领域新增规模达2.38亿元，目标达成率为403％，稳居全国邮政首位。

　　在客户服务端，甘肃邮政将“高客精准营销”作为破局关键，把财私客户及高净值家庭客户列为核心服务对象，通过多元化服务体系挖掘客户深层需求。围绕高客对资产配置的个性化需求，甘肃邮政创新推出“U航资配”服务，结合“财富周周讲”线上线下专题分享，为客户搭建起专业的投资交流平台。同时，依托“一户一策”资产诊断机制，为每位高客量身定制资产配置方案，既解决了客户在复杂市场环境下的投资困惑，又提升了高客资管业务渗透率，增强了客户黏性，形成“服务—信任—增长”的良性循环。

　　在能力建设上，甘肃邮政聚焦投资顾问、财富顾问及精英理财经理三支核心队伍，建立“轮值培训+专业输出”的能力提升机制。培训内容紧密围绕市场趋势变化与头部券商资管重点产品，通过案例解析、模拟配置、专家授课等形式，帮助团队成员深入掌握不同产品的风险收益特征、适配客户群体及市场应用场景。同时，鼓励团队成员将培训所学转化为实际服务能力，通过客户沙龙、“一对一”咨询等方式进行专业输出，在实践中不断提升服务水平。这一系列举措不仅全面提升了财富团队对客户复杂需求的响应能力与资产配置专业度，更为业务持续增长储备了坚实的人才力量。

　　甘肃邮政以客户利益为核心，结合客户风险偏好、投资期限等画像信息与市场动态变化信息，建立产品表现定期跟进机制。财富团队定期对客户持仓资产的收益情况进行全面分析，并针对市场波动或产品表现进行调整，及时与客户沟通并制定有针对性的优化方案，确保客户资产在控制风险的前提下实现稳健增长。这种“精细化管理+主动化服务”的模式不仅让客户切实感受到资产增值的获得感，更有效提升了客户对邮政资管业务的信任度与满意度，为业务长期发展奠定了坚实的客户基础。

　　甘肃邮政资管业务发展的良好成绩，既是对“以客户为中心、以专业为支撑”发展理念的有力诠释，也为全国邮政资管业务发展提供了可借鉴的经验。接下来，甘肃邮政将进一步深化服务创新与能力建设，持续为客户创造更高价值，推动资管业务实现高质量增长。